Política de Privacidad

Nos comprometemos a tratar los datos personales de forma lícita, leal y transparente, aplicando las medidas técnicas y organizativas necesarias para garantizar su confidencialidad, integridad y seguridad. Nunca utilizaremos los datos personales para finalidades distintas de aquellas para las que fueron obtenidos, salvo obligación legal o autorización expresa del usuario.

Con el fin de ofrecer la máxima transparencia, distinguimos entre los datos que trata directamente MoneyMover y los datos aportados durante el proceso de verificación de identidad (KYC). Datos tratados directamente por MoneyMover:

• Nombre y apellidos.
• Fecha de nacimiento y nacionalidad.
• Correo electrónico y número de teléfono.
• Dirección de residencia.
• Información bancaria necesaria para procesar las operaciones.
• Información relativa a la operación de remesa (importe, origen, destino y beneficiario).
• Información relacionada con el origen y destino de los fondos cuando resulte legalmente necesario.
• Datos técnicos derivados de la navegación en el sitio web.
• El registro de la aceptación de los Términos y Condiciones y de las autorizaciones otorgadas por el usuario para la ejecución de sus operaciones, incluyendo la fecha, la hora, la dirección IP y el dispositivo desde el que se realiza, conservado como prueba del consentimiento prestado.

Datos tratados durante el proceso de verificación de identidad (KYC): los documentos de identidad, las fotografías, los vídeos y los datos biométricos necesarios para la verificación son aportados por el usuario directamente al proveedor regulado encargado del KYC, a través de una conexión segura. MoneyMover no accede ni almacena dicha documentación, limitándose a recibir el resultado de la verificación cuando resulte necesario para la prestación del servicio.

La información recopilada podrá utilizarse para:

• Gestionar solicitudes de información o contacto.
• Prestar servicios de envío y recepción de dinero.
• Verificar la identidad de los usuarios.
• Cumplir obligaciones legales y regulatorias.
• Prevenir el fraude, la suplantación de identidad y actividades ilícitas.
• Acreditar y conservar prueba del consentimiento y de las autorizaciones otorgadas por el usuario.
• Mejorar la calidad, seguridad y funcionamiento de los servicios.
• Atender consultas, incidencias o reclamaciones.
• Cumplir requerimientos emitidos por autoridades competentes.

Para la prestación de determinados servicios, la verificación de identidad (KYC) podrá ser realizada por entidades colaboradoras reguladas especializadas en procesos de identificación, cumplimiento normativo y prevención del fraude. En estos casos, los datos estrictamente necesarios podrán ser comunicados a dichos proveedores con la única finalidad de ejecutar los servicios solicitados y cumplir las obligaciones legales aplicables. El flujo de verificación es el siguiente: el usuario se registra en MoneyMover; MoneyMover se conecta de forma segura, mediante integraciones tecnológicas (API), con el proveedor regulado; dicho proveedor lleva a cabo el proceso de verificación de identidad; y es el propio proveedor quien adopta la decisión de aprobar o rechazar la verificación. En el marco de este proceso, el usuario podrá facilitar documentos de identidad, fotografías, vídeos u otra información requerida directamente al proveedor regulado encargado de la verificación. MoneyMover no accede ni almacena dicha documentación, limitándose a recibir el resultado de la verificación cuando resulte necesario para la prestación del servicio. Dichos proveedores podrán utilizar, bajo su propia responsabilidad y de conformidad con la normativa aplicable, herramientas o proveedores tecnológicos especializados para la realización de los procesos de identificación y verificación de identidad.

El tratamiento de los datos personales podrá fundamentarse en:

• El consentimiento otorgado por el usuario.
• La ejecución de un contrato o solicitud de servicios.
• El cumplimiento de obligaciones legales.
• La protección frente al fraude y la prevención de actividades ilícitas.
• El interés legítimo relacionado con la seguridad y correcto funcionamiento de los servicios.

Los datos personales se conservarán durante el tiempo necesario para cumplir con las finalidades descritas en esta Política. Los plazos concretos de conservación dependerán de la naturaleza del servicio y de las obligaciones legales y regulatorias aplicables. Cuando exista una obligación legal de conservación, la información podrá mantenerse bloqueada durante los plazos legalmente establecidos, incluso después de finalizada la relación comercial.

Para la prestación de determinados servicios, la Plataforma podrá comunicar los datos estrictamente necesarios a proveedores regulados colaboradores encargados de la ejecución de operaciones, la verificación de identidad, la prevención del fraude, la liquidación y el cumplimiento normativo (AML). La intervención de dichos proveedores no se limita a la verificación de identidad, sino que puede abarcar, entre otras, las siguientes funciones: la ejecución de pagos, el cumplimiento en materia de prevención de blanqueo de capitales, la liquidación de operaciones y la prevención del fraude. Los datos que podrán comunicarse a dichos proveedores, siempre limitados a lo estrictamente necesario, podrán incluir:

• Datos identificativos.
• Datos de contacto.
• Información necesaria para verificar la identidad.
• Información relativa a la operación.
• Información requerida para la prevención del fraude.

La comunicación de datos se realiza únicamente cuando resulta necesaria para la ejecución de los servicios, el cumplimiento de obligaciones legales, la prevención del fraude o para atender requerimientos de organismos reguladores o autoridades competentes. En ningún caso venderemos, alquilaremos o comercializaremos los datos personales de nuestros usuarios.

Con la finalidad de prevenir el fraude y cumplir con las obligaciones legales y regulatorias aplicables, determinadas comprobaciones podrán realizarse mediante procedimientos automatizados o semiautomatizados. Dichos procedimientos podrán dar lugar, entre otros, a los siguientes resultados: la aprobación de la verificación de identidad, el rechazo de la verificación, la derivación a una revisión manual o el bloqueo de una operación por motivos de riesgo o de cumplimiento normativo. Estas comprobaciones se realizan con la única finalidad de garantizar la seguridad de las operaciones y el cumplimiento de la normativa aplicable. El usuario podrá solicitar información adicional al respecto y ejercer los derechos que le reconoce la normativa de protección de datos.

Cuando la prestación de los servicios implique transferencias internacionales de información, se adoptarán las medidas y garantías exigidas por la normativa vigente en materia de protección de datos.

Los usuarios podrán ejercer los derechos reconocidos por la legislación aplicable, incluyendo:

• Derecho de acceso.
• Derecho de rectificación.
• Derecho de supresión.
• Derecho de limitación del tratamiento.
• Derecho de oposición.
• Derecho a la portabilidad de los datos.

Asimismo, podrán presentar reclamaciones ante la autoridad competente en materia de protección de datos cuando consideren que sus derechos han sido vulnerados.

Aplicamos medidas técnicas, organizativas y de seguridad destinadas a proteger la información frente a accesos no autorizados, pérdida, alteración, divulgación o destrucción. Entre dichas medidas se incluyen sistemas de cifrado, conexiones seguras, controles de acceso, monitorización y procedimientos internos de protección de datos.

Los servicios ofrecidos están dirigidos exclusivamente a personas mayores de edad con capacidad legal para contratar. No recopilamos deliberadamente información personal de menores de edad.