Términos y Condiciones

Los presentes Términos y Condiciones regulan el acceso y utilización de la plataforma MoneyMover y de los servicios ofrecidos a través de la misma. Al registrarse, acceder o utilizar cualquiera de los servicios disponibles, el Usuario declara haber leído, comprendido y aceptado íntegramente las presentes condiciones. Si el Usuario no está de acuerdo con cualquiera de las disposiciones aquí contenidas, deberá abstenerse de utilizar los servicios.

MoneyMover facilita soluciones tecnológicas destinadas a la transferencia internacional de valor entre distintas jurisdicciones. Para la ejecución de determinadas operaciones podrán emplearse infraestructuras financieras, sistemas de pago, tecnologías blockchain y activos digitales estables utilizados exclusivamente como mecanismo operativo de compensación, liquidación o conversión entre monedas fiduciarias. El Usuario reconoce expresamente que el servicio contratado tiene como finalidad la transferencia de valor entre origen y destino y no constituye un servicio de inversión, asesoramiento financiero, intermediación bursátil ni recomendación de compra o venta de activos digitales. Para la ejecución de determinadas operaciones, la Plataforma podrá utilizar infraestructuras financieras, proveedores regulados especializados y activos digitales estables como mecanismo técnico de liquidación entre monedas fiduciarias. Cuando la operación así lo requiera, el Usuario autoriza expresamente que los fondos aportados sean utilizados para la adquisición automática de dichos activos digitales a través de proveedores regulados colaboradores, con la única finalidad de ejecutar la transferencia de valor solicitada. Dichos activos digitales no permanecen bajo la custodia, control o libre disposición del Usuario, siendo utilizados exclusivamente para completar la operación de remesa.

Determinadas fases de la operación podrán ser ejecutadas por entidades y proveedores regulados especializados que colaboran con la Plataforma en el procesamiento, la liquidación y el cumplimiento normativo de las operaciones. El Usuario comprende y acepta que determinadas fases de la operación podrán ejecutarse de forma completamente automatizada mediante integraciones tecnológicas entre la Plataforma y dichas entidades colaboradoras reguladas, sin que ello altere la naturaleza del servicio contratado. En el curso de la operación, dichos proveedores regulados podrán emitir comunicaciones, notificaciones o documentación propias dirigidas al Usuario. Tales comunicaciones forman parte integrante del proceso de ejecución de la remesa y deben entenderse en el contexto de la operación solicitada. La documentación emitida por dichos proveedores regulados acredita la correcta ejecución de la fase correspondiente de la operación.

La documentación emitida por la Plataforma y por los proveedores regulados que intervengan en la operación constituirá prueba suficiente de la correcta ejecución de las distintas fases del servicio, salvo prueba en contrario. Dicha documentación podrá ser utilizada por la Plataforma para acreditar el cumplimiento de sus obligaciones frente al Usuario, así como ante cualquier autoridad o instancia competente que lo requiera.

Para acceder a determinados servicios será necesario crear una cuenta de usuario y proporcionar información completa, exacta y actualizada. El Usuario garantiza que toda la información suministrada es veraz y se compromete a mantenerla actualizada durante toda la relación comercial. La Plataforma podrá solicitar documentación adicional cuando resulte necesario para validar la identidad o verificar determinada información.

Con el fin de proteger a los usuarios y cumplir con la normativa aplicable en materia de prevención del fraude, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, la Plataforma podrá requerir procesos de identificación y verificación de identidad. Estos procedimientos podrán incluir:

• Documento oficial de identidad vigente.
• Video identificación.
• Fotografía facial o selfie.
• Comprobante de domicilio.
• Justificación del origen de fondos.
• Información sobre actividad económica.

La validación podrá realizarse mediante proveedores especializados que actúan bajo estrictos estándares de seguridad y cumplimiento normativo. La negativa a facilitar la información requerida podrá impedir la prestación de los servicios.

Toda solicitud enviada por el Usuario estará sujeta a revisión y validación. La Plataforma se reserva el derecho de rechazar, suspender o cancelar cualquier operación cuando:

• Existan dudas sobre la identidad del Usuario.
• La información proporcionada sea incorrecta o incompleta.
• Se detecten indicios de fraude.
• Existan requerimientos regulatorios o legales.
• La operación presente riesgos operativos, reputacionales o de cumplimiento.

La aceptación de una solicitud no implica la obligación de ejecutar futuras operaciones.

Las conversiones aplicables a cada operación serán determinadas en el momento de la ejecución. Los tipos de cambio, comisiones, costes operativos y gastos asociados podrán variar en función de las condiciones del mercado, liquidez disponible, jurisdicciones involucradas y proveedores participantes en la operación. El Usuario acepta expresamente las condiciones económicas vigentes al momento de confirmar la operación.

Los tiempos de procesamiento tienen carácter estimativo. La ejecución de una operación podrá verse afectada por:

• Horarios bancarios.
• Verificaciones de cumplimiento.
• Procedimientos de seguridad.
• Revisiones regulatorias.
• Incidencias técnicas.
• Procesos de terceros participantes.

La Plataforma no garantiza plazos exactos de liquidación.

El Usuario se compromete a:

• Facilitar información veraz y actualizada.
• Utilizar la Plataforma de forma lícita.
• No realizar actividades fraudulentas.
• No utilizar terceros para ocultar su identidad.
• No utilizar los servicios para actividades prohibidas por la legislación aplicable.

El Usuario será responsable de cualquier perjuicio derivado de información falsa o inexacta.

La Plataforma mantiene procedimientos internos orientados al cumplimiento de las normativas aplicables en materia de prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, protección de datos, seguridad financiera y gestión de riesgos. La Plataforma podrá requerir información adicional en cualquier momento para satisfacer obligaciones regulatorias o solicitudes de autoridades competentes.

Para la prestación de determinados servicios podrán intervenir entidades colaboradoras especializadas en:

• Procesamiento de pagos.
• Verificación de identidad.
• Cumplimiento normativo.
• Gestión de riesgos.
• Liquidación financiera.
• Infraestructura tecnológica.

La participación de dichos colaboradores forma parte del modelo operativo utilizado para garantizar la seguridad, continuidad y eficiencia de los servicios.

La Plataforma no será responsable, con el alcance máximo permitido por la legislación aplicable, por los daños o perjuicios derivados de:

• Errores en la información proporcionada por el Usuario.
• Retrasos ocasionados por terceros.
• La indisponibilidad temporal de sistemas, plataformas o servicios de terceros.
• Incidencias, congestiones, retrasos o cualquier otra circunstancia propia de las redes blockchain.
• La indisponibilidad, interrupción o incidencias de sistemas o infraestructuras bancarias.
• Controles, verificaciones, retenciones o requerimientos de carácter regulatorio.
• Suspensiones, bloqueos o medidas ordenadas por proveedores regulados colaboradores.
• Investigaciones, retenciones o procedimientos en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CFT).
• Fuerza mayor o caso fortuito.
• Actuaciones de entidades financieras.
• Medidas adoptadas por autoridades competentes.

La responsabilidad total de la Plataforma quedará limitada, en su caso, al importe de la operación afectada, cuando así lo permita la legislación aplicable.

La Plataforma podrá restringir, suspender o cancelar cuentas de usuario cuando:

• Existan incumplimientos de estos términos.
• Se detecten actividades sospechosas.
• Existan obligaciones regulatorias que así lo requieran.
• Se comprometa la seguridad de la Plataforma o de terceros.

Todos los contenidos, diseños, marcas, logotipos, desarrollos tecnológicos y elementos presentes en la Plataforma son propiedad exclusiva de sus titulares y están protegidos por la legislación aplicable.

El tratamiento de los datos personales se realizará de conformidad con la Política de Privacidad vigente publicada en la Plataforma.

La Plataforma podrá modificar los presentes Términos y Condiciones cuando resulte necesario para adaptarlos a cambios regulatorios, tecnológicos, operativos o comerciales. La versión actualizada será publicada en el sitio web y entrará en vigor desde su fecha de publicación.

Los presentes Términos y Condiciones se interpretarán conforme a la legislación aplicable dentro de la Unión Europea. Cualquier controversia derivada de la utilización de los servicios será sometida a los tribunales competentes que correspondan conforme a la normativa aplicable.